Taxes sur un paiement forfaitaire d'invalidité de la sécurité sociale

Vous venez de recevoir une prime d'assurance invalidité de la sécurité sociale (SSDI) avec un paiement forfaitaire? Bien que ce soit un soulagement pour enfin obtenir vos prestations, cela pose la question du montant d'impôt que vous pourriez devoir. Cet argent n'est pas exonéré d'impôt, mais la question de savoir si vous devrez payer des impôts dépend de vos revenus, de vos déductions et de plusieurs autres facteurs. L'IRS fournit une feuille de calcul pour déterminer combien vous devrez.

Faire une demande de prestations SSDI et attendre un jugement peut être un processus long, prenant parfois des mois ou des années. Cela prend généralement de 3 à 5 mois. De nombreuses personnes qui reçoivent des prestations SSDI reçoivent un paiement forfaitaire pour couvrir les arriérés de salaire pendant les mois entre la date officielle de début de leur invalidité et le moment où elles ont finalement reçu des prestations. Une partie de ce gros chèque, cependant, revient peut-être à l'Oncle Sam sous forme d'impôts. L'impôt sur le revenu n'est pas automatiquement retenu, vous ne voulez donc pas une mauvaise surprise dans quelques mois.

La moitié de vos avantages SSDI sont imposables chaque année

De nombreuses personnes qui comptent sur les prestations d'invalidité mensuelles de la sécurité sociale comme seule source de revenus ne devront pas d'impôt. Cependant, déclarer le montant forfaitaire comme un revenu pour une année d'imposition peut entraîner des impôts dus. Vous pourriez finir par payer plus que ce que vous devez payer si vous ne recevez pas les bons conseils.

Si vous gagnez entre 25 000 $ et 34 000 $ chaque année, vous pourriez devoir payer de l'impôt sur le revenu jusqu'à 50% de vos prestations, et si vous gagnez plus de 34 000 $, vous pourriez devoir des impôts sur jusqu'à 85% de vos prestations. A La déclaration de revenus fédérale doit être déposée si le revenu brut est supérieur à un certain montant selon les règles de l'IRS », déclare Gada. Le fait que vous ayez à payer de l'impôt en raison du paiement forfaitaire dépendra du montant que vous recevez et du revenu que vous aviez au cours des années d'imposition. le paiement couvert.

Utilisez les feuilles de calcul de la publication 915 de l'IRS pour déterminer votre impôt

Il peut être à votre avantage de réclamer la totalité de la somme forfaitaire dans l'année d'imposition en cours ou d'utiliser les feuilles de calcul de l'IRS pour l'étaler sur les années d'imposition précédentes. Si vous choisissez de l'étaler sur l'année d'imposition précédente, vous n'aurez pas besoin de modifier les déclarations de revenus de ces années. Vous pouvez déterminer ce qui est à votre avantage en utilisant une feuille de calcul jointe à votre déclaration de revenus actuelle. Vous paierez le montant le moins élevé déterminé par la feuille de calcul.

Si vous avez reçu un paiement SSDI forfaitaire, vous verrez le montant inclus dans la case 3 du formulaire SSA-1099 reçu de la Social Security Administration.

Les feuilles de travail fournies dans la publication IRS 915 peuvent être utilisées pour déterminer la partie imposable d'un paiement SSDI rétroactif.

Ces calculs sont mieux traités avec un logiciel de préparation de déclarations de revenus ou en faisant appel à un fiscaliste pour préparer votre déclaration.